Entendimento
Conversa inicial para compreender prioridades, renda, despesas, dívidas, projetos e prazos.
Organização antes de decisão
Uma metodologia para transformar informação em direção.
Cada situação financeira tem contexto. O nosso processo organiza esse contexto antes de propor qualquer caminho.
Quatro momentos
Do diagnóstico ao acompanhamento.
As etapas do trabalho de organização financeira. O escopo de cada atendimento é combinado antes de começar.
Diagnóstico
Organização das informações necessárias e construção de uma fotografia financeira.
Plano de ação
Definição de prioridades, hábitos e tarefas compatíveis com a realidade do cliente.
04
Acompanhamento
Acompanhamento do progresso, revisões e fechamento das entregas conforme o que foi combinado.
Limites de atuação
Transparência é parte do método.
Organização financeira e educação não devem ser confundidas com recomendação individualizada de valores mobiliários, administração de carteira ou aprovação de crédito. Essas atividades têm condições e exigências específicas.
01
O dinheiro permanece sob controle do cliente
Não fazemos custódia nem movimentação de recursos.
02
Sem promessa de resultado
Planos e decisões dependem da situação e das condições reais.
03
Crédito só quando faz sentido
Primeiro o orçamento; a operação depende de análise e aprovação.
Nossa referência editorial
Do Caos ao Controle.
Um material de educação e organização financeira desenvolvido na trajetória da RSJ inspira o trabalho de diagnóstico, hábitos e planejamento.
01
Hábitos e rotina financeira
02
Visibilidade do orçamento
03
Compromissos e prioridades
04
Disciplina e acompanhamento
Base do método
Do Caos ao Controle: organização antes dos produtos.
O método educativo RSJ parte de cinco passos: enxergar receitas e despesas, identificar dívidas, definir prioridades, criar metas verificáveis e acompanhar a evolução. A referência 60% essenciais, 20% liberdade financeira e 20% sonhos é uma bússola ajustável à realidade de cada família, não uma promessa de resultado ou recomendação de investimentos.